{"id":20722,"date":"2012-07-25T15:07:03","date_gmt":"2012-07-25T15:07:03","guid":{"rendered":"http:\/\/localhost\/_conlupa20\/?p=20722"},"modified":"2012-07-25T15:07:03","modified_gmt":"2012-07-25T15:07:03","slug":"aplica-cnbv-a-hsbc-la-multa-mas-alta-en-el-sistema-bancario","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/conlupa.com.mx\/?p=20722","title":{"rendered":"Aplica CNBV a HSBC la multa m\u00e1s alta en el sistema bancario"},"content":{"rendered":"

La Comisi\u00f3n Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) dio a conocer que impuso a HSBC M\u00e9xico mil 855 multas, en el \u00e1mbito administrativo por haber incurrido en diversos incumplimientos a la normatividad de Prevenci\u00f3n de Lavado de Dinero (PLD).<\/span><\/p>\n

El organismo regulador y supervisor detalla que estas multas suman un monto de 368 millones 921 mil 258 pesos, el cual fue cubierto el d\u00eda de hoy por la instituci\u00f3n financiera.<\/p>\n

Aclara que en conjunto, esta es la mayor sanci\u00f3n impuesta por la CNBV a un intermediario en lo particular y, para HSBC, el monto pagado corresponde al 51.5 por ciento de la utilidad neta reportada al cierre de diciembre de 2011.
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Explica que los procesos de sanci\u00f3n fueron concretados con la imposici\u00f3n de sanciones el 7 de noviembre de 2011, y concluyen hoy con el pago de las multas se\u00f1aladas, una vez que la instituci\u00f3n de cr\u00e9dito se ha desistido de los juicios que promovi\u00f3 contra dichos actos de autoridad.<\/p>\n

Aclara que el pago realizado por HSBC ascendi\u00f3 a casi 379 millones de pesos, que corresponden a las multas se\u00f1aladas m\u00e1s las actualizaciones correspondientes derivadas del retraso en el pago.<\/p>\n

Las infracciones cometidas por HSBC, recuerda, fueron detectaron en dos visitas de supervisi\u00f3n realizadas por la CNBV de julio a octubre de 2007 y de julio a octubre de 2008.<\/p>\n

Detalla que estas infracciones se originaron por la visita realizada de julio a octubre de 2007, por deficiencias importantes en la apertura e integraci\u00f3n de los expedientes de identificaci\u00f3n del cliente, omisiones en la aplicaci\u00f3n de medidas reforzadas para clientes de alto riesgo y fallas en el proceso de detecci\u00f3n, an\u00e1lisis y reporte de operaciones inusuales.<\/p>\n

Asimismo, por debilidades de funcionalidad y seguridad en los sistemas automatizados, con particulares carencias de funcionalidad en el monitoreo transaccional de sus clientes.<\/p>\n

En cuanto a la realizada de julio a octubre de 2008, indica que se encontraron faltas importantes en la apertura e integraci\u00f3n de los expedientes de identificaci\u00f3n de clientes con cuentas en d\u00f3lares y omisiones considerables en la aplicaci\u00f3n de medidas reforzadas para clientes de alto riesgo con cuentas en d\u00f3lares.<\/p>\n

Adem\u00e1s, se localiz\u00f3 un reporte extempor\u00e1neo de 55 por ciento de las operaciones inusuales del \u00faltimo trimestre de 2007 y fallas en el proceso de detecci\u00f3n, an\u00e1lisis y reporte de operaciones inusuales. As\u00ed, a\u00f1ade, en particular fueron detectadas 34 operaciones no comunes no reportadas en cuentas en d\u00f3lares.<\/p>\n

Adem\u00e1s de las sanciones que hoy se dan a conocer, como resultado de las visitas de inspecci\u00f3n, la CNBV tambi\u00e9n impuso al banco diversos planes correctivos a fin de mejorar sus controles internos de PLD y con ello coadyuvar para que las infracciones cometidas no se vuelvan a presentar.<\/p>\n

Al respecto, la CNBV subraya que dichos planes ya fueron implementados por completo por HSBC y que de las observaciones originadas en las visitas de 2007 y 2008, a la fecha ninguna se encuentra pendiente de solventar.<\/p>\n

Adicionalmente, anota, la CNBV realiz\u00f3 visitas de inspecci\u00f3n a HSBC anteriores a las mencionadas, entre 2002 y 2007, de las que tambi\u00e9n se desprendieron sanciones y medidas correctivas en materia de PLD.<\/p>\n

Refiere que a finales de 2008, con el cambio en la Direcci\u00f3n General del banco, se adopt\u00f3 una actitud proactiva para tomar medidas internas dr\u00e1sticas y asertivas para corregir las infracciones detectadas por la CNBV.<\/p>\n

La CNBV, en el ejercicio de sus atribuciones, continuar\u00e1 con sus tareas de supervisi\u00f3n sobre HSBC y dar\u00e1 seguimiento puntual a los programas de fortalecimiento de controles del banco para asegurar el cumplimiento espec\u00edfico de la Ley de Instituciones de Cr\u00e9dito y de las disposiciones que de ella emanan en materia de PLD, agrega.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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